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Le contrôle et la surveillance du poste clients? Chacun son métier !

Un travail à plein temps qui nécessite une expertise externe.

Toute entreprise prospère possède un atout unique qui la rend performante et la distingue des autres. Prenons le cas d'un fabricant de chaussures. L'entreprise connaît parfaitement les outils et les machines du métier, les différents types de matières premières, les moyens les meilleurs et les plus rentables de les fabriquer, ainsi que le processus de fabrication d'un produit final qui séduit les acheteurs.

Mais pour que le cordonnier prospère à long terme, il ne suffit pas de se concentrer uniquement sur la production et la vente d'un produit merveilleusement fini. Il est au moins aussi important pour l'entreprise de disposer d'une stratégie cohérente de gestion crédit, surtout dans un environnement économique incertain où le risque de défaillance augmente et continuera d'augmenter. Bien que la gestion crédit occupe souvent, à juste titre, une position cruciale, elle peut mettre à rude épreuve les ressources d'une entreprise si elle tente de tout garder en interne.

Parmi les mesures que les entreprises doivent prendre pour mettre en place un système efficace de contrôle et de suivi crédit, citons les suivantes.

#1 Suivez le comportement de paiement

Suivez vos factures pour savoir quels clients paient à temps et lesquels ne le font pas. De cette façon, vous pourrez donner le bon suivi.

#2 Contrôler régulièrement la santé financière d'un client

Il est important de suivre les clients de manière continue, car les circonstances peuvent changer soudainement. Il s'agit notamment de surveiller les comptes financiers d'une entreprise, y compris son taux d'endettement, ses bénéfices et ses flux de trésorerie. Les sources d'information possibles pour cela sont vos collègues entrepreneurs, la chambre de commerce locale et les fournisseurs de données externes.

#3 Conserver des données précises

Il est essentiel que les données relatives aux clients soient conservées dans un référentiel central afin d'éviter toute modification non autorisée. L'enregistrement précis de tout arrangement spécial permettra également à votre entreprise d'envoyer des factures exemptes d'erreurs, d'effectuer des recouvrements avec la bonne approche et de gérer efficacement les litiges.

#4 Comprendre les secteurs industriels et les risques du marché

Une connaissance détaillée des industries et des régions dans lesquelles un client opère améliore également la capacité de votre entreprise à effectuer des évaluations de crédit précises. Les performances du secteur et les perspectives économiques de ces marchés dépendent d'un certain nombre de facteurs, notamment les politiques gouvernementales, la confiance des consommateurs et la sécurité de la chaîne d'approvisionnement.

#5 S'assurer que les nouveaux clients sont sincères.

Avant d'accepter les commandes d'un nouveau client, vous devez passer en revue une liste de questions afin de déceler toute anomalie. Voici quelques éléments à prendre en compte : Depuis

combien de temps l'entreprise existe-t-elle ? Quelle est la forme juridique et correspond-elle au type/à la taille de l'entreprise à laquelle vous êtes amené à faire confiance ?

L'argument en faveur d'une gestion crédit professionnelle

Mais comment les entreprises peuvent-elles effectuer un contrôle crédit efficace sans détourner des ressources vitales de leur activité principale ? C'est là que les compétences essentielles d'un gestionnaire de crédit entrent en jeu. Pour renforcer l'efficacité de cette fonction majeure, envisagez de faire appel à un assureur-crédit qui agira comme un complément efficace et relativement peu coûteux pour mettre en place de bonnes pratiques internes de gestion crédit et limiter vos risques.

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Accès à des ressources variées

La première et principale raison de faire appel à une compagnie d'assurance-crédit est l'accès à ses connaissances approfondies et à ses ressources. Il s'agit notamment d'analystes de crédit hautement qualifiés et expérimentés qui sont présents sur place, parlent la langue du client, ont une bonne compréhension des exigences légales locales et sont spécialisés dans l'évaluation des risques.

Ensuite, les assureurs-crédit ont également accès à une série d'outils qui permettent un suivi continu de la clientèle. Il s'agit notamment de vastes bases de données d'informations sur des millions d'entreprises dans le monde, assorties de systèmes de notation des acheteurs, qui permettent aux entreprises d'équilibrer leurs risques et leurs opportunités en prenant des décisions éclairées. Un tel système peut vous aider à éviter les risques, vous permettant de concentrer vos ressources sur la croissance de l'entreprise en travaillant avec les clients qui paient leurs factures à temps.

En outre, dans le cadre de l'offre globale, l'assureur-crédit vous aidera souvent à recouvrer les créances (à l'amiable et par voie judiciaire) en cas de retard de paiement.

En plus, les assureurs-crédit, qui sont basés dans le monde entier, sont en mesure d'enquêter eux-mêmes sur une entreprise, ce qui est encore plus crucial dans les endroits où les rapports financiers ne sont pas facilement accessibles. Une économie avancée comme l'Allemagne, par exemple, exige que toutes les entreprises, quelle que soit leur taille, soumettent leurs rapports financiers en ligne, qui sont ensuite facilement accessibles, et les entreprises opèrent dans le cadre d'un système juridique solide. Toutefois, ce n'est pas le cas dans de nombreux pays d'Asie, par exemple - une différence majeure qui a toute son importance si votre entreprise tente de récupérer de l'argent auprès d'un client ou de demander réparation en cas de fraude.

Enfin, une compagnie d'assurance-crédit offre un degré d'impartialité qui renforce l'efficacité de votre processus de gestion du crédit. Une approche impartiale et non émotionnelle fournit une vision réaliste de la position d'un débiteur sur le marché et de ses perspectives d'avenir, ce qui permet à votre entreprise d'éviter les tracas des créances irrécouvrables et de se concentrer sur la constitution d'une base solide de clients.

Vous souhaitez discuter des possibilités que l'assurance-crédit peut offrir à votre entreprise pour affiner votre gestion interne du crédit ?

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Liesbet Suykens
Liesbet Suykens

Senior Account Executive at Atradius