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Vos clients paient-ils leurs factures à temps ?
Comme la pandémie du COVID-19 continue d'avoir un impact sur la croissance économique mondiale, nous constatons une pression croissante sur les flux de trésorerie. Cette situation entraîne à son tour une détérioration du comportement de paiement des clients. Vous trouverez ci-dessous quelques mesures que vous pouvez prendre pour minimiser le risque de créances irrécouvrables et optimiser vos recouvrements.
Étape 1 - Examiner votre portefeuille de créances
Il est important d'identifier les clients qui ont des problèmes de liquidité à cause du COVID-19. En évaluant et en classant votre portefeuille par catégories, vous pouvez concentrer votre stratégie de recouvrement sur les comptes qui en ont le plus besoin. Pour commencer, nous recommandons de classer les clients dans l'un des trois niveaux suivants :
"Passable" pour les clients où la pandémie a eu un impact négatif sur leur secteur, mais où l'entreprise se trouve encore dans une position financière relativement bonne ;
"Pauvre" pour les clients qui risquent l'insolvabilité à la suite du COVID-19 et dont les secteurs ont été gravement touchés.
Étape 2 - Envisager de renégocier les conditions de paiement des clients
Tant que les nouvelles conditions sont conformes à la politique de crédit de votre entreprise, la renégociation avec les clients ne peut qu'augmenter la probabilité que les paiements soient effectués. Par exemple, vous pourriez envisager d'offrir aux clients certaines incitations pour encourager les paiements anticipés, car parfois, dans les périodes économiques difficiles, même de petits rabais peuvent accélérer le processus de recouvrement.
Une autre suggestion consiste à offrir aux clients un allègement à court terme - comme la suspension des intérêts et des frais de retard - en échange de paiements plus rapides. Pour les clients qui ont de graves problèmes de trésorerie et qui ne peuvent pas payer l'intégralité de leur facture, envisagez de mettre au point un plan pour recevoir un paiement partiel à court terme. Cette solution est préférable à l'annulation de la totalité de la dette.
Étape 3 - Rationalisez votre processus débiteur
Dans des circonstances économiques normales, de petites lacunes dans votre processus de traitement des débiteurs peuvent ne pas être un problème, mais dans le climat actuel, il est important de mettre en place un système efficace et rigoureux.
Les améliorations possibles comprennent un suivi régulier des paramètres clés, ce qui vous permet d'identifier rapidement les problèmes potentiels de trésorerie. Il s'agit notamment du taux de rotation des comptes débiteurs, du nombre de jours où les ventes sont en suspens et de l'âge des comptes débiteurs.
Bien entendu, il convient également d'examiner de près le processus de gestion des comptes clients de votre entreprise afin de déterminer si vous devez y apporter des modifications. Il peut s'agir de la manière dont les factures sont envoyées et collectées ou de la manière dont les transactions sont enregistrées. Par exemple, proposez-vous des options de paiement qui permettent aux clients de régler facilement leurs factures ?
S'il est normal d'apporter des modifications ponctuelles, il est essentiel que les données relatives aux clients soient conservées dans une base de données centrale afin d'éviter toute modification non autorisée. Un enregistrement précis des dispositions spéciales permettra également à votre entreprise d'envoyer des factures sans erreur, d'effectuer des recouvrements avec la bonne approche et de gérer efficacement les litiges.
Étape 4 - Réduire au minimum les perturbations de vos activités de recouvrement.
De nombreuses entreprises et industries ressentent encore les effets de l'épidémie du COVID-19. Il est donc plus important que jamais de sécuriser vos liquidités. En veillant à ce que vos comptes clients fonctionnent de manière optimale, vous pouvez garantir le flux de trésorerie nécessaire pour donner à votre entreprise la flexibilité financière et la résistance nécessaires pour survivre à la récession.
- Adaptez votre approche du recouvrement des créances au développement économique et à l'évolution de la situation des clients ;
- Renforcer les efforts internes pour recouvrer les paiements en souffrance ;
- Soutenir la mise en œuvre des plans d'urgence de votre entreprise pour minimiser les risques de trésorerie.
